2020年初级银行从业资格证法律法规练习题及答案解析（五）
2020-06-26 15:42:01   来源：环球教育在线   评论：0 点击：

　　一、单项选择题

　　1、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查犯罪的特征。犯罪具有社会危害性和刑事违法性两个特征。参见教材P345。

　　【该题针对“犯罪”知识点进行考核】

　　2、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查犯罪主体构成条件。责任年龄和责任能力是构成犯罪主体的必要条件。参见教材P346。

　　【该题针对“犯罪”知识点进行考核】

　　3、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查单位犯罪。关于单位犯罪的处罚，在刑法理论上存在单罚制与双罚制之分。参见教材P348。

　　【该题针对“犯罪”知识点进行考核】

　　4、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查金融诈骗罪。金融诈骗罪，是指在金融活动中，违反金融管理法规，采取虚构事实或者隐瞒真相的方法，以非法占有为目的，骗取数额较大的财物的行为。参见教材P360。

　　【该题针对“金融诈骗罪”知识点进行考核】

　　5、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查票据诈骗罪客体。票据诈骗罪侵犯的客体是指狭义的金融票据，即仅指汇票、本票和支票。参见教材P365。

　　【该题针对“金融诈骗罪”知识点进行考核】

　　6、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查刑罚附加刑种类。主要有：罚金、剥夺政治权利、没收财产。参见教材P349。

　　【该题针对“刑罚”知识点进行考核】

　　7、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查刑罚中主刑种类。无期徒刑，指终身剥夺犯罪分子的人身自由，实行强制劳动改造的一种刑罚方法。参见教材P348。

　　【该题针对“刑罚”知识点进行考核】

　　8、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查刑事诉讼。检察、批准逮捕、检察机关直接受理的案件的侦查、提起公诉，由人民检察院负责。参见教材P371。

　　【该题针对“刑事诉讼”知识点进行考核】

　　9、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查破坏金融管理秩序罪的相关法律规定。最高人民法院2001年印发了《全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要》，对审理金融犯罪具体适用法律的问题，提出了指导意见。第十届全国人民代表大会常务委员会于2006年6月29日通过了《刑法修正案(六)》，又对金融犯罪的内容进行了补充和调整，增加了新罪名。参见教材P351。

　　【该题针对“破坏金融管理秩序罪”知识点进行考核】

　　10、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查持有、使用假币罪。持有、使用假币罪侵犯的客体均为国家的货币管理制度参见教材P352。

　　【该题针对“破坏金融管理秩序罪”知识点进行考核】

　　11、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查高利转贷罪。高利转贷罪侵犯的客体为国家对贷款的管理制度。参见教材P353。

　　【该题针对“破坏金融管理秩序罪”知识点进行考核】

　　12、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查背信运用受托财产罪。本罪的犯罪主体为特殊主体。参见教材P359。

　　【该题针对“破坏金融管理秩序罪”知识点进行考核】

　　13、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查刑法的产生。1979年7月1日，第五届全国人民代表大会第二次会议通过《中华人民共和国刑法》，其后经过了多次修正。参见教材P344。

　　【该题针对“刑法的概念、任务与基本原则”知识点进行考核】

　　14、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查职务侵占罪。由于人员身份不同，同样的非法占有本单位财物的行为在刑法上的定性不一样，所受处罚也有轻重之分。参见教材P367。

　　【该题针对“银行业相关职务犯罪”知识点进行考核】

　　15、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查挪用资金的行为类型。挪用资金的行为可以分为“超期未还型”、“营利活动型”、“非法活动型”三种情形参见教材P368。

　　【该题针对“银行业相关职务犯罪”知识点进行考核】

　　二、多项选择题

　　1、

　　【正确答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本题考查犯罪的概念。《刑法》第十三条规定：一切危害国家主权、领土完整和安全，分裂国家，颠覆人民民主专政的政权和推翻社会主义制度，破坏社会秩序和经济秩序，侵犯国有财产或者劳动群众集体所有的财产，侵犯公民私人所有的财产，侵犯公民的人身权利、民主权利和其他权利，以及其他危害社会的行为，依照法律应当受刑罚处罚的，都是犯罪，但是情节显著轻微危害不大的，不认为是犯罪。参见教材P345。

　　【该题针对“犯罪”知识点进行考核】

　　2、

　　【正确答案】 ABC

　　【答案解析】 本题考查金融诈骗罪的种类。主要有：集资诈骗罪、信用证诈骗罪、贷款诈骗罪、信用卡诈骗罪、票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪。参见教材P360。

　　【该题针对“金融诈骗罪”知识点进行考核】

　　3、

　　【正确答案】 ACDE

　　【答案解析】 本题考查金融票据特点。金融票据具有有价性、物权性、无因性、要式性等特点。参见教材P365。

　　【该题针对“金融诈骗罪”知识点进行考核】

　　4、

　　【正确答案】 BCE

　　【答案解析】 本题考查刑事诉讼的概念。刑事诉讼是指审判机关(人民法院)、检察机关(人民检察院)和侦查机关(公安机关等)在当事人以及诉讼参与人的参加下，依照法定程序解决被追诉者刑事责任问题的诉讼活动。参见教材P370。

　　【该题针对“刑事诉讼”知识点进行考核】

　　5、

　　【正确答案】 ABDE

　　【答案解析】 本题考查审判程序。审判程序又包括一审程序、二审程序、死刑复核程序和审判监督程序。参见教材P371。

　　【该题针对“刑事诉讼”知识点进行考核】

　　6、

　　【正确答案】 ABCE

　　【答案解析】 本题考查金融犯罪的分类。根据金融犯罪的行为方式的不同，金融犯罪可以分为诈骗型金融犯罪、伪造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪和规避型金融犯罪。参见教材P349。

　　【该题针对“金融犯罪概述”知识点进行考核】

　　7、

　　【正确答案】 BC

　　【答案解析】 本题考查危害货币管理罪。主要有：金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪;持有、使用假币罪。参见教材P351。

　　【该题针对“破坏金融管理秩序罪”知识点进行考核】

　　8、

　　【正确答案】 BDE

　　【答案解析】 本题考查非法吸收公众存款罪的刑罚。根据《刑法》的规定，犯非法吸收公众存款罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款规定处罚。参见教材P353。

　　【该题针对“破坏金融管理秩序罪”知识点进行考核】

　　9、

　　【正确答案】 BCD

　　【答案解析】 本题考查银行业相关职务犯罪种类。主要有：职务侵占罪;挪用资金罪;非国家工作人员受贿罪;签订、履行合同失职被骗罪。参见教材P367。

　　【该题针对“银行业相关职务犯罪”知识点进行考核】

　　三、判断题

　　1、

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 本题考查犯罪主体构成条件。没有达到法定年龄或者虽然达到法定年龄但没有责任能力的人，即使给社会造成了一定的损害，也不负刑事责任。参见教材P346。

　　【该题针对“犯罪”知识点进行考核】

　　2、

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 本题考查贷款诈骗罪。贷款诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为。本罪侵犯的客体是贷款。参见教材P361。

　　【该题针对“金融诈骗罪”知识点进行考核】

　　3、

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 本题考查刑罚有关知识。犯罪是统治阶级规定的侵犯统治阶级利益的行为，刑罚是统治阶级为了维护自己的利益，对犯罪予以惩罚的手段。参见教材P348。

　　【该题针对“刑罚”知识点进行考核】

　　4、

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 本题考查刑事诉讼。人民检察院依法对刑事诉讼实行法律监督。参见教材P371。

　　【该题针对“刑事诉讼”知识点进行考核】

　　5、

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 本题考查金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪。金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪的犯罪主体是特殊主体，为年满十六周岁，具有辨认控制能力的银行或者其他金融机构的工作人员。参见教材P352。

　　【该题针对“破坏金融管理秩序罪”知识点进行考核】

　　6、

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 本题考查职务侵占罪含义。职务侵占罪是指非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的行为。参见教材P367。