2020年初级银行从业资格证法律法规练习题及答案解析（三）
2020-01-14 13:18:20   来源：环球教育在线   评论：0 点击：

　　1、将犯罪收益投入到清洗系统的过程，是最终以被侦查到的阶段，这是洗钱的(　)阶段。

　　A、开始阶段

　　B、处置阶段

　　C、培植阶段

　　D、融合阶段

　　2、《商业银行法》规定的存款业务基本法律规则不包括(　)。

　　A、经营存款业务特许制

　　B、禁止发放无息存款

　　C、以合法正当方式吸收存款

　　D、依法保护存款人合法权益

　　3、银行业监督管理机构的准入职责不包括(　)。

　　A、机构准入

　　B、市场准入

　　C、业务范围准入

　　D、股东变更审查

　　4、1984年1月1日，(　)从中国人民银行分离，表明我国“大一统”银行体系的结束、四大国家专业银行格局的形成。

　　A、中国农业银行

　　B、中国工商银行

　　C、中国建设银行

　　D、中国银行

　　5、经批准设立的商业银行分支机构，由(　)颁发经营许可证，并凭该许可证向工商行政管理部门办理登记，领取营业执照。

　　A、工商行政管理部门

　　B、银监会

　　C、财政部

　　D、国务院银行业监督管理机构

　　6、监管人员全面、持续地收集、监测和分析被监管机构的信息，针对主要风险隐患制订监管计划，并结合被监管机构风险水平的高低和对金融体系稳定的影响程度，合理配置监管资源，实施一系列分类监管措施的周而复始的过程是(　)。

　　A、非现场监管

　　B、现场检查

　　C、促成重组

　　D、延伸调查

　　7、(　)是银监会依法保护银行业金融机构经营安全、合法的一项预防性拯救措施。

　　A、接管

　　B、促成重组

　　C、撤销

　　D、收购

　　二、多项选择题

　　1、洗钱的常见方式包括(　)。

　　A、借用金融机构

　　B、藏身于保密天堂

　　C、使用空壳公司

　　D、伪造商业票据

　　E、走私

　　2、《商业银行法》规定，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循(　)的原则。

　　A、存款自愿

　　B、取款自由

　　C、存款有息

　　D、存取方便

　　E、为存款人保密

　　3、不同于普通企业法人经营范围由章程规定即可，商业银行章程载明的业务范围依法须报经国务院银行业监督管理机构批准方可生效，经营(　)业务，还须中国人民银行批准。

　　A、结汇

　　B、吸收公众存款

　　C、从事同业拆借

　　D、售汇

　　E、提供保管箱服务

　　三、判断题

　　1、通过复杂的多种、多层的金融交易，将犯罪收益与其来源分开，并进行最大限度的分散，以掩饰线索和隐藏身份，这是洗钱的融合阶段。(　)

　　2、中国人民银行是中华人民共和国的中央银行，全部资本为自有资本。(　)

　　3、1979年，农业银行、中国银行和建设银行陆续恢复和重建，这标志着中国银行业改革的启动。(　)

　　4、商业银行根据业务需要可以在中华人民共和国境内外设立分支机构，设立分支机构必须经国务院银行业监督管理机构审查批准。在中华人民共和国境内的分支机构，按行政区划设立。(　)

　　5、为保障银监会及其派出机构非现场监管措施的行使，《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银监会及其派出机构责令改正，逾期不改正的，处十万元以上三十万元以下罚款。(　)

　　6、中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议银监会对银行业金融机构进行检查监督。(　)

　　一、单项选择题

　　1、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查《反洗钱法》。处置阶段，指将犯罪收益投入到清洗系统的过程，是最终以被侦查到的阶段。参见教材P266。

　　【该题针对“《反洗钱法》”知识点进行考核】

　　2、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查《商业银行法》。《商业银行法》规定的存款业务基本法律规则：经营存款业务特许制、以合法正当方式吸收存款、依法保护存款人合法权益。参见教材P260。

　　【该题针对“商业银行业务规则和商业银行的终止”知识点进行考核】

　　3、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查《银行业监督管理法》。银行业监督管理机构的准入职责包括：机构准入、业务范围准入、人员准入、股东变更审查。参见教材P250-251。

　　【该题针对“《银行业监督管理法》的适用范围及银监会的监督管理职责”知识点进行考核】

　　4、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查《商业银行法》。1984年1月1日，中国工商银行从中国人民银行分离，表明我国“大一统”银行体系的结束、四大国家专业银行格局的形成。参见教材P256。

　　【该题针对“商业银行法律地位与经营原则和商业银行组织机构”知识点进行考核】

　　5、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查《商业银行法》。经批准设立的商业银行分支机构，由国务院银行业监督管理机构颁发经营许可证，并凭该许可证向工商行政管理部门办理登记，领取营业执照。参见教材P259。

　　【该题针对“商业银行法律地位与经营原则和商业银行组织机构”知识点进行考核】

　　6、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查《银行业监督管理法》。非现场监管是监管人员全面、持续地收集、监测和分析被监管机构的信息，针对主要风险隐患制订监管计划，并结合被监管机构风险水平的高低和对金融体系稳定的影响程度，合理配置监管资源，实施一系列分类监管措施的周而复始的过程。参见教材P253。

　　【该题针对“银行业监督管理机构的监督管理措施”知识点进行考核】

　　7、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查《银行业监督管理法》。接管是银监会依法保护银行业金融机构经营安全、合法的一项预防性拯救措施。参见教材P254。

　　【该题针对“银行业监督管理机构的监督管理措施”知识点进行考核】

　　二、多项选择题

　　1、

　　【正确答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本题考查《反洗钱法》。洗钱的常见方式：借用金融机构、藏身于保密天堂、使用空壳公司、利用现金密集行业、伪造商业票据、走私、利用犯罪所得直接购置不动产和动产、通过证券和保险业洗钱。参见教材P266-267。

　　【该题针对“《反洗钱法》”知识点进行考核】

　　2、

　　【正确答案】 ABCE

　　【答案解析】 本题考查《商业银行法》。《商业银行法》规定，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。参见教材P260。

　　【该题针对“商业银行业务规则和商业银行的终止”知识点进行考核】

　　3、

　　【正确答案】 AD

　　【答案解析】 本题考查《商业银行法》。不同于普通企业法人经营范围由章程规定即可，商业银行章程载明的业务范围依法须报经国务院银行业监督管理机构批准方可生效，经营结汇、售汇业务，还须中国人民银行批准。参见教材P257。

　　【该题针对“商业银行法律地位与经营原则和商业银行组织机构”知识点进行考核】

　　三、判断题

　　1、

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 本题考查《反洗钱法》。培植阶段，即通过复杂的多种、多层的金融交易，将犯罪收益与其来源分开，并进行最大限度的分散，以掩饰线索和隐藏身份。参见教材P266。

　　【该题针对“《反洗钱法》”知识点进行考核】

　　2、

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 中国人民银行是中华人民共和国的中央银行，全部资本由国家出资，属于国家所有。参见教材P243。

　　【该题针对“中国人民银行的法定职责与业务”知识点进行考核】

　　3、

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】 本题考查《商业银行法》。1979年，农业银行、中国银行和建设银行陆续恢复和重建，这标志着中国银行业改革的启动。参见教材P256。

　　【该题针对“商业银行法律地位与经营原则和商业银行组织机构”知识点进行考核】

　　4、

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 本题考查《商业银行法》。商业银行根据业务需要可以在中华人民共和国境内外设立分支机构。设立分支机构必须经国务院银行业监督管理机构审查批准。在中华人民共和国境内的分支机构，不按行政区划设立。参见教材P259。

　　【该题针对“商业银行法律地位与经营原则和商业银行组织机构”知识点进行考核】

　　5、

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】 本题考查《银行业监督管理法》。为保障银监会及其派出机构非现场监管措施的行使，《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银监会及其派出机构责令改正，逾期不改正的，处十万元以上三十万元以下罚款。参见教材P253。

　　【该题针对“银行业监督管理机构的监督管理措施”知识点进行考核】

　　6、

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】 本题考查中国人民银行的监督管理。中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议银监会对银行业金融机构进行检查监督。参见教材P247。