2020年初级银行从业资格证个人理财备考试题及答案解析（二）
2020-01-14 16:25:57   来源：环球教育在线   评论：0 点击：

　　61.某折价发行的附息债券，票面利率是 6%，则实际的到期收益率可能是( )。

　　A.6%

　　B.6.25%

　　C.5.6%

　　D.以上都不可能

　　62.根据代理权产生的根据不同而将代理分类，不包含( )。

　　A.委托代理

　　B.法定代理

　　C.合同代理

　　D.指定代理

　　63.某上市银行的从业人员利用内幕消息买卖该银行股票获得 1 万元收益，下列对该人员的处罚符合规定的是( )。

　　A.没收违法所得，并处 3 万元罚款

　　B.没收违法所得，并处 10 万元罚款

　　C.吊销其相关从业资格 D-将其行为通报同业

　　64.当事人为了重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商的条款是( )。

　　A.委托代理合同

　　B.无效合同

　　C.格式化条款

　　D.可撤销条款

　　65.《商业银行法》规定的商业银行的主要经营业务不包括( )。

　　A.吸收公众存款

　　B.发放短期、中期和长期贷款

　　C.发行股权证券

　　D.发行金融债券

　　66.《证券法》的基本原则不包括( )。

　　A.公开、公平、公正原则

　　B.混业经营混业监管原则

　　C.自愿、有偿、诚实信用原则

　　D.保护投资者合法权益

　　67.证券交易内幕信息的知情人包括( )。

　　(1)发行人的董事、监事、高级管理人员

　　(2)持有公司 5%以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员

　　(3)证券公司高级研究人员

　　(4)证券监管机构工作人员以及由于法定职责对证券的发行、交易进行管理的人员

　　A.(1)(2)(3)(4)

　　B.(1)(2)(3)

　　C.(1)(3)(4)

　　D.(1)(2)(4)

　　68.我国税法规定：股息、红利所得，财产租赁所得，适用比例税率，税率为( )。

　　A.20%

　　B.10%

　　C.25%

　　D.15%

　　69.中国银监会有权对金融机构以及其他单位和个人的( )进行监测监督。

　　A.有关存款准备金管理规定的行为

　　B.有关银行间同业拆借市场管理规定的行为

　　C.有关反洗钱规定的行为

　　D.有关金融机构设立分支机构的行为

　　70.公开披露的基金信息不包括( )。

　　A.基金资产净值，基金份额净值 8.基金份额申购，赎回价格

　　C.基金募集情况

　　D.基金投资策略

　　71.某上市银行的从业人员利用内幕消息买卖该银行股票获得 1 万元收益，下列对该人员的处罚符合规定的是( )。

　　A.吊销其相关从业资格

　　B.没收违法所得，并处 10 万元罚款

　　C.没收违法所得，并处 3 万元罚款

　　D.将其行为通报同业

　　72.下列不属于证券投资基金的特点是( )。

　　A.由专家运作、管理

　　B.组合投资、分散风险

　　C.投资小、费用低

　　D.风险小，与证券市场没有任何关系

　　73.( )对证券投资基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见。

　　A.基金管理人

　　B.中央登记结算公司

　　C.基金持有人

　　D.基金托管人

　　74.以下关于基金管理人、托管人、投资者的权利和义务，说法不正确的是( )。

　　A.基金托管人有权利决定资金投向

　　B 基金管理人对基金财产具有经营管理权

　　C.投资人对基金运营收益享有收益权

　　D.投资人需要承担基金运营风险

　　75.关于保险代理人和保险经纪人的定义错误的是( )。

　　A.保险经纪人向保险人收取代理手续费

　　B.保险代理人向保险人收取代理手续费

　　C.保险经纪人是基于投保人的利益为投保人与保险人签订保险合同提供中介服务

　　D.保险代理人是根据保险人的委托，在保险人授权的范围内代为办理保险业务

　　76.按照《保险法》的规定，下列说法错误的是( )。

　　A.《保险法》的调整对象是保险组织和保险行为

　　B.保险代理人是根据保险人委托，向保险人收取代理手续费，并在授权范围内代为办理保

　　险业务的单位，也可以是个人

　　C.保险经纪人基于保险人的利益，为投保人与保险人订立合同提供中介服务，依法收取佣金的单位

　　D.保险代理人在代为办理人寿保险业务时，不得同时接受 2 个以上保险人的委托

　　77.以下各项中，关于信托描述错误的是( )。

　　A.信托财产具有独立性

　　B.信托经营方式灵活、适应性强

　　C.信托管理具有连续性

　　D.受托人承担无过失的损失风险

　　78.根据《信托法》，受托人以( )为限向受益人承担支付信托利益的义务

　　A.受托人财产

　　B.托管人财产

　　C.委托人财产

　　D.信托财产

　　79.下列关于个人理财业务和储蓄业务的诉述正确的是( )。

　　A.个人理财业务的风险由商业银行独自承担

　　B.储蓄业务的资金运用是定向的

　　C.个人理财业务的资金的运用是非定向的

　　D.个人理财业务是商业银行提供的一种服务

　　80.按照理财顾问业务的客户管理要求，对客户实行分层管理的内容不包括( )。

　　A.根据不同种类个人理财顾问业务的特点，以及客户的经济状况，风险认知能力和风险承受能力，对客户进行分层，防止错误销售，以免损害客户利益

　　B.商业银行在客户分层的基础上，结合不同理财顾问业务类型的特点，确定向不同的客户提供理财顾问服务的通道

　　C.商业银行在充分认识到不同层次客户、不同类型业务、不同服务渠道所面临的主要风险后，制定相应的具有针对性的业务管理制度

　　D.商业银行应建立个人理财顾问业务的跟踪调查制度，定期对客户的分层进行重新评估分析，避免不当销售