2019年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及参考答案(2)
2019-07-21 20:07:42 来源:学苑网 评论:0 点击:
1.基金财产可以用于()。
A.从事承担无限责任的投资 B.投资上市交易的股票、债券 C.承销证券 D.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动 答案: B 解析: 基金财产应当用于下列投资:①上市交易的股票、债券;②中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。 2.与其他金融工具相比较,开放式基金是一种()。 A.受益凭证 B.收益凭证 C.信用凭证 D.债权凭证 答案: A 解析: 基金反映的是一种信托关系,是一种受益凭证,投资者购买基金份额就成为基金的受益人。 3.基金份额持有人的信息披露义务主要体现在()方面的披露义务。 A.年度报告 B.半年报告 C.与基金份额持有人大会相关 D.重大事项 答案: C 解析: 基金份额持有人主要负责与基金份额持有人大会相关的披露义务。 4.私募基金的合格投资者的净资产不低于()万元的单位。 A.500 B.2000 C.1000 D.3000 答案: C 解析: 净资产不低于1000万元的单位。 5.按投资市场的不同,股票型基金的分类不包括()。 A.国内股票型基金 B.国外股票型基金 C.欧洲股票基金 D.全球股票型基金 答案: C 解析: 按投资市场的不同,股票型基金可分为国内股票型基金、国外股票型基金和全球股票型基金三大类。 6.根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权,督察长可以()。 A.兼任其他基金公司董事会成员 B.兼任公司理事 C.任免公司总经理 D.列席公司相关会议 答案: D 解析: 根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权,督察长可以列席公司相关会议,调阅公司相关档案,就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。 7.销售机构在进行市场细分时应遵循的原则不包括()。 A.易入原则 B.不可测原则 C.成长原则 D.利润原则 答案: B 解析: 销售机构在进行市场细分时应遵循以下原则:⑴易入原则、⑵可测原则、⑶成长原则、⑷识别原则、(5)利润原则。 8.下列关于合规投诉处理说法错误的是()。 A.正确处理投诉,是合规管理中的重要项目 B.合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在,记录相关投诉信息并复述每一条数据,强调共同利益并且负责任地承诺解决问题,可以降低基金公司声誉风险 C.随着基金管理人运作日益复杂,投诉也随之变得越来越多 D.大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度,建立了完整的投诉处理流程 答案: B 解析: 合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在,记录相关投诉信息并复述每一条数据,强调共同利益并且负责任的承诺解决问题,可以降低基金公司运作风险。 9.下列关于证券投资基金与股票的区别,说法错误的是(). A.股票反映的是一种所有权关系,基金反映的则是一种信托关系 B.股票价格的波动要小于基金净值的波动 C.股票是直接投资工具基金是间接投资工具 D.股票投资风险通常大于基金投资风险 答案: B 解析: 基金与股票、债券的差异表现为;1,反映的经济关系不同。股票反映的是一种所有权关系.基金反映的是一种信托关系:2.所筹资金的投同不同。股票和债券是直接投资工具,基金是一种间接投资工具:3.投资收益与风险大小不同。通常倩况下.股票价格的波动性较大,是一种高风险、高收益的投品种,基金是一种风险相对适中,收益相对稳健的投资品种。 10.基金信息披露的作用不包括()。 A.有利于投资者的价值判断 B.有利于防止利益冲突和利益输送 C.有利于提高证券市场的效率 D.有利于降低系统风险 答案: D 解析: 基金信息披露的4个作用;有利于投资者的J价值判断;有利于防止利益冲突与利益输送;有利于提高证券市场的效率;有利于防止信息滥用。 |
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