2020年基金从业《基金法律法规》练习试题及答案解析（4）
2020-04-02 21:45:33   来源：环球教育在线   评论：0 点击：

　　A. 2

　　B. 5

　　C. 1

　　D. 3

　　参考答案：A

　　参考解析：及时性原则要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报告。

　　2、关于基金份额持有人名册的设立和维护，以下表述正确的是()。

　　A. 基金销售机构负责设立，基金注册登记机构负责维护

　　B. 基金注册登记机构负责设立和维护

　　C. 基金注册登记机构负责设立，基金销售机构负责维护

　　D. 基金销售机构负责设立和维护

　　参考答案：B

　　参考解析：开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。

　　3、关于加强证券投资基金信息披露所带来的积极作用，以下说法错误的是( )。

　　A. 增加对基金运作的公众监督，提升资本市场的透明度

　　B. 增强投资者信息知情权，有利于投资者价值判断

　　C. 切实保护投资者利益，增强投资者对基金投资的信心

　　D. 切实保护投资者利益，确保投资者资产的保本增值

　　参考答案：D

　　参考解析：资本市场的基础是信息披露，监管的主要内容之一就是对信息披露的监管。相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上“买者自慎”。它可以改变投资者的信息弱势地位，增加资本市场的透明度，防止利益冲突与利益输送，增加对基金运作的公众监督，限制和防范基金管理不当和欺诈行为的发生。

　　4、关于基金销售适用性的实施保障，以下表述正确的是()。

　　I、基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序

　　Ⅱ.基金销售机构应当制定基金产品和投资人风险承受能力匹配的方法

　　III.在销售业务信息管理平台中建设并维护与基金销售适用性相关的功能模块

　　Ⅳ.基金销售分支机构应在总部的指导和管理下实施与基金销售适用性相关的制度和程序

　　A. I、II、III、Ⅳ

　　B. II、III、Ⅳ

　　C. I、II、III

　　D. I、II、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：基金销售机构应当通过内部控制保障基金销售适用性在基金销售各个业务环节的实施。基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序，建立销售的基金产品池，在销售业务信息管理平台中建设并维护与基金销售适用性相关的功能模块。

　　基金销售机构分支机构应当在总部的指导和管理下实施与基金销售适用性相关的制度和程序。

　　基金销售机构应当制定基金产品和基金投资人匹配的方法，在销售过程中由销售业务信息管理平台完成基金产品风险和基金投资人风险承受能力的匹配检验。

　　5 、关于基金托管人职责终止的原因，以下表述错误的是()

　　A. 依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的,基金托管人职责终止

　　B. 被基金份额持有人大会解任的,基金托管人职责终止

　　C. 在履行法定职责时存在失误,基金托管人职责终止

　　D. 被依法取消基金托管资格的,基金托管人职责终止

　　参考答案：C

　　参考解析：依据《证券投资基金法》的规定，有下列情形之一的，基金托管人职责终止：①被依法取消基金托管资格;②被基金份额持有人大会解任;③依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;④基金合同约定的其他情形。