2020年证券从业资格考试金融市场基础知识习题及答案解析（三）
2020-07-04 16:05:59   来源：环球教育在线   评论：0 点击：

　　A.证券交易所市场

　　B.创业板市场

　　C.中小企业板市场

　　D.银行间市场

　　正确答案：B

　　文字解析：【解析】本题考查创业板市场的内容。A选项不符合题意，证券交易所市场即场内市场，证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所，是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场，是整个证券市场的核心。B选项符合题意，创业板市场又被称为二板市场，是为具有高成长性的中小企业和高科技企业融资服务的资本市场。C选项不符合题意，中小企业板市场是在深圳证券交易所内设置的，为通过发审委审核、流通规模较小的公司股票交易流通的市场。D选项不符合题意，银行间市场是由同业拆借市场、票据市场、债券市场、外汇市场、黄金市场等构成的，调节银行之间的货币余缺以及金融机构货币保值增值的市场。故本题选B选项。

　　2. 会计师事务所申请证券资格，其净资产需要( )万元以上。

　　A.1000

　　B.100

　　C.300

　　D.500

　　正确答案：D

　　文字解析：【解析】本题考查会计师事务所申请证券资格的条件。会计师事务所申请证券资格，应当具备的条件之一即：净资产不少于500万元。故本题选D选项。

　　3. 下列属于金融远期合约的是( )。

　　共4人做过，正确率25%。

　　A.远期利率协议

　　B.远期股票指数期货

　　C.远期股票期货

　　D.远期货币期货

　　正确答案：A

　　文字解析：【解析】本题考查金融远期合约的类别。金融远期合约是指交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格( 被称为远期价格)在约定的未来日期(交割日)买卖某种标的金融资产(或金融变量)的合约。金融远期合约主要包括远期利率协议、远期外汇合约、远期股票合约等。故本题选A选项。

　　4. 美国《1980年银行法》废除了Q条例，规定从1980年3月起分6年逐步取消对定期存款和储蓄存款的( )。

　　A.最高利率限制

　　B.最低利率限制

　　C.最低和最高利率限制

　　D.数量限制

　　正确答案：A

　　文字解析：【解析】本题考查金融自由化的内容。金融自由化的内容之一是：取消对存款利率的最高限额，逐步实现利率自由化。如美国《1980年银行法》废除了Q条例，规定从1980年3月起分6年逐步取消对定期存款和储蓄存款的最高利率限制。故本题选A选项。

　　5. 股指期货竞价交易中采用最大成交量原则，确定成交价格的制度是( )。

　　A.集合竞价

　　B.连续竞价

　　C.委托竞价

　　D.拍卖竞价

　　正确答案：A

　　文字解析：【解析】本题考查集合竞价的原则。股指期货竞价交易采用的方式有：(1)集合竞价交易，采用最大成交量原则确定成交价，即以此价格成交能够得到最大成交量。(2)连续竞价交易，按照价格优先、时间优先的原则撮合成交。故本题选A选项。

　　6. 目前，( )已经成为最大的衍生品交易品种。

　　A.按名义金额计算的互换交易

　　B.金融期货合约

　　C.远期利率协议

　　D.按实际金额计算的互换交易

　　正确答案：A

　　文字解析：【解析】本题考查最大的衍生品交易品种。目前，按名义金额计算的互换交易已经成为最大的衍生品交易品种。 故本题选A选项。

　　7. 证券投资基金在我国香港地区称为( )。

　　共4人做过，正确率0%。

　　A.证券投资信托基金

　　B.共同基金

　　C.投资基金

　　D.单位信托基金

　　正确答案：D

　　文字解析：【解析】本题考查证券投资基金在不同国家和地区的称谓。证券投资基金在英国和我国香港地区被称为单位信托基金。故本题选D选项。【名师点拨】(1)证券投资基金在日本和我国台湾地区被称为证券投资信托基金。(2)证券投资基金在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合投资计划”。(3)证券投资基金在美国主要指共同基金。

　　8. 实行实物申购、赎回机制的基金是( )。

　　共4人做过，正确率25%。

　　A.封闭式基金

　　B.ETF

　　C.LOF

　　D.货币市场基金

　　正确答案：B

　　文字解析：【解析】本题考查交易所交易基金的申购、赎回机制。交易所交易基金(ETF)是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式。ETF最大的特点是实物申购、赎回机制，即它的申购是用一篮子股票换取ETF份额，赎回时是以基金份额换取一篮子股票而不是现金。故本题选B选项。

　　9. 下列关于开放式基金份额转换的说法，错误的是( )。

　　A.投资者采用“份额转换”的原则提交基金转换申请

　　B.相对于先赎回持有基金再购买另一基金，综合费用具有优势

　　C.基金份额转换常常会收取一定的转换费用

　　D.所涉及的基金可以是另一家基金管理人管理的、在不同注册登记人处注册登记的基金

　　正确答案：D

　　文字解析：【解析】本题考查开放式基金份额的转换。开放式基金份额转换是指投资者将其所持有的某一只基金份额转换为另一只基金份额的行为。A选项说法正确，投资者采用“份额转换”的原则提交申请，即在销售人处以“份额”为单位提交转换申请，以转出和转入基金申请当日的份额净值为基础计算转入份额。B、C选项说法正确，基金份额的转换常常还会收取一定的转换费用。尽管如此，由于基金份额转换不需要先赎回已持有的基金再购买另一基金，因此综合费用仍有优势。D选项说法错误，基金转换业务所涉及的基金，必须是由同一基金管理人管理的、在同一注册登记人处注册登记的基金。D选项符合题意，故本题选D选项。

　　10. 当基金投资标的为( )时，对其资产进行估值较为容易。

　　A.交易不活跃的证券

　　B.问题债券

　　C.非交易证券

　　D.交易活跃的证券

　　正确答案：D

　　文字解析：【解析】本题考查基金交易价格的公允性。当基金投资标的为交易活跃的证券时，对其资产进行估值较为容易。在这种情况下，市场交易价格是可获得并被接受的，也是公允的。故本题选D选项