2020年证券从业资格考试金融市场基础知识练习题及答案解析（5）
2020-03-29 20:07:23   来源：环球教育在线   评论：0 点击：

　　26、( )是成熟股票市场普遍采用的一种发行制度。

　　A.注册制

　　B.审批制

　　C.核准制

　　D.报备制

　　正确答案是：A

　　解析

　　注册制是成熟股票市场普遍采用的一种发行制度。

　　27、公司上市属于()

　　A.直接融资

　　B.间接融资

　　C.担保融资

　　D.信用融资

　　正确答案是：A

　　解析

　　直接融资是不经金融机构的媒介，由政府、企事业单位及个人直接以最后贷款人的身份向最后贷款人进行的融资活动，其融通的资金直接用于生产、投资、消费。最典型的直接融资就是公司上市。

　　28、基金反映的是()关系。

　　A.契约

　　B.所有权

　　C.债权债务

　　D.信托

　　正确答案是：D

　　解析

　　基金反映的是信托关系。

　　29、基本养老保险费是由企业和被保险人按不同缴费比例共同缴纳，职工本人和企业缴费的比例分别为()。

　　A.8%和20%

　　B.5%和25%

　　C.5%和20%

　　D.10%和30%

　　正确答案是：A

　　解析

　　基本养老保险费是由企业和被保险人按不同缴费比例共同缴纳，职工本人和企业缴费的比例分别为8%和20%

　　30、最基础的金融衍生产品是指( )。

　　A.金融远期合约

　　B.金融期货

　　C.金融互换

　　D.资产证券化

　　正确答案是：A，

　　解析

　　金融远期合约是最基础的金融衍生产品。

　　31、全球金融体系主要是指金融体系在国际间的存在和金融资本流动的形式的总括，不包括()。

　　A.零售业务为主的银行

　　B.批发业务为主的银行

　　C.保险公司

　　D.外资公司

　　正确答案是：D，

　　解析

　　全球金融体系主要是指金融体系在国际间的存在和金融资本流动的形式的总括，包括零售业务为主的银行、批发业务为主的银行、投资银行(在中国也叫证券公司)、保险公司、基金、私人银行等。

　　32、一般性货币政策工具是对货币()的调节。

　　A.价格

　　B.流通速度

　　C.流通范围

　　D.总量

　　正确答案是：D，

　　解析

　　一般性货币政策工具是对货币总量的调节。

　　33、可转换债券具有()的特点，利用这一特点可以进行套期保值，获得更加确定的收益。

　　A.附有转股权

　　B.融资成本低

　　C.对权益稀释程度低

　　D.双重选择权

　　正确答案是：D，

　　解析

　　可转债的主要特征包括：

　　(1)是一种附有转股权的特殊债券。

　　(2)可转换债券具有双重选择权的特点，利用这一特点可以进行套期保值，获得更加确定的收益。

　　34、下列不属于股票的特征的是( )。

　　A.保本性

　　B.风险性

　　C.流动性

　　D.收益性

　　正确答案是：A，

　　解析

　　股票的特征包括：收益性、风险性、流动性、永久性、参与性。

　　35、证券交易所的交易实行()，一般投资者不能直接进入交易所买卖证券，只能委托会员作为经纪人间接进行交易。

　　A.备案制

　　B.注册制

　　C.会员制

　　D.经纪制

　　正确答案是：D，

　　解析

　　证券交易所的交易实行经纪制，即一般投资者不能直接进入交易所买卖证券，只能委托会员作为经纪人间接进行交易。

　　36、股票实质上代表了股东对股份公司的()。

　　A.所有权

　　B.物权

　　C.债权

　　D.产权

　　正确答案是：A，

　　解析

　　股票实质上代表了股东对股份公司的所有权。

　　37、对上市公司持续性监管的重点是()

　　A.公司内部控制制度

　　B.公司董事会

　　C.信息披露制度

　　D.公司风险管理制度

　　正确答案是：C，

　　解析

　　对上市公司持续性监管的重点是信息披露制度。

　　38、中国证券业协会章程由()制定，并报()备案。

　　A.会员大会、中国证监会

　　B.股东大会、中国证监会

　　C.会员大会、工商部门

　　D.股东大会、工商部门

　　正确答案是：A，

　　解析

　　中国证券业协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案

　　39、发行股票是公司筹措()资本的主要途径。

　　A.短期

　　B.中期

　　C.长期

　　D.永久

　　正确答案是：C，

　　解析

　　发行股票是公司筹措长期资本的主要途径。

　　40、银行信用属于()

　　A.直接融资

　　B.间接融资

　　C.信用融资

　　D.担保融资

　　正确答案是：B，

　　解析

　　银行信用是以银行作为中介金融机构所进行的资金融通方式，属于间接融资。

　　41、上证综合指数以( )为权数，按加权平均法计算股价指数。

　　A.股价

　　B.股票

　　C.利率

　　D.股票发行量

　　正确答案是：D，

　　解析

　　上海证券交易所从1991年7月15日起编制并公布上海证券交易所股价指数，它以1990年12月19日为基期，以全部上市股票为样本，以股票发行量为权数，按加权平均法计算。

　　42、金融市场的()功能主要解决道德风险问题，即解决投资决策作出后的非对称问题。

　　A.监控与激励

　　B.资本配置

　　C.信息生产

　　D.风险管理

　　正确答案是：A，

　　解析

　　金融市场的监控与激励功能主要解决道德风险问题，即解决投资决策作出后的非对称问题。

　　43、证券中介机构包括证券公司和()。

　　A.证券经营机构

　　B.保险公司

　　C.证券服务机构

　　D.商业银行

　　正确答案是：C，

　　解析

　　证券中介机构包括证券公司和证券服务机构

　　44、有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，指的是( )。

　　A.法人股

　　B.国家股

　　C.社会公众股

　　D.外资股

　　正确答案是：B，

　　解析

　　国家股是指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，包括公司现有国有资产折算成的股份。

　　45、证券交易所的最高权力机构是()

　　A.理事会

　　B.会员大会

　　C.监察委员会

　　D.股东会

　　正确答案是：B，

　　解析

　　证券交易所的最高权力机构是会员大会。

　　46、我国《基金法》规定，基金管理人，( )和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息。

　　A.基金持有人

　　B.基金发起人

　　C.基金托管人

　　D.基金经理

　　正确答案是：C，

　　解析

　　我国《基金法》规定，基金管理人，基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息。

　　47、衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据是()。

　　A.基金面值

　　B.基金资产总值

　　C.基金净值增长率

　　D.基金份额净值

　　正确答案是：D，

　　解析

　　基金份额净值是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。

　　48、下面不属于我国金融债券的是( )。

　　A.央行票据

　　B.证券公司债券

　　C.财务公司债券

　　D.信用公司债券

　　正确答案是：D，

　　解析

　　信用公司债券属于公司债券。

　　49、契约型基金是基于( )而组织起来的代理投资方式。

　　A.公约原理

　　B.信托原理

　　C.代理原理

　　D.委托原理

　　正确答案是：B，

　　解析

　　契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资方式，没有基金章程，也没有公司董事会，而是通过基金契约来规范三方当事人的行为。

　　50、单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的()。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.20%

　　D.40%

　　正确答案是：B，

　　解析

　　单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10%。