2019年证券从业资格证证券市场基本法律法规重要考点试题及答案解析（3）
2019-06-08 20:37:59   来源：学苑网   评论：0 点击：

　　16.下列关于股票质押式回购业务风险管理相关问题，说法正确的有()。

　　Ⅰ.证券公司应当对股票质押回购实行集中统一管理，并建立完备的管理制度、操作流程和风险识别、评估与控制体系，确保风险可测、可控、可承受

　　Ⅱ.证券公司应当健全业务隔离制度，确保股票质押回购与有可能形成冲突的业务在机构、人员、信息、账户等方面相互隔离

　　Ⅲ.证券公司应当建立标的证券的管理制度，在交易所规定的标的证券范围内确定和调整标的证券范围，合理确定用于质押的单一标的证券数量占其发行在外证券数量的最大比例

　　Ⅳ.股票质押率上限不得超过 50%

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】B

　　【解析】选项 B 正确：股票质押率上限不得超过 60%。(Ⅳ项说法错误)证券公司应当对股票质押回购实行集中统一管理，并建立完备的管理制度、操作流程和风险识别、评估与控制体系，确保风险可测、可控、可承受。(Ⅰ项说法正确)证券公司应当健全业务隔离制度，确保股票质押回购与有可能形成冲突的业务在机构、人员、信息、账户等方面相互隔离。(Ⅱ项说法正确)证券公司应当建立标的证券的管理制度，在交易所规定的标的证券范围内确定和调整标的证券范围，合理确定用于质押的单一标的证券数量占其发行在外证券数量的最大比例，确保选择的标的证券合法合规、风险可控。以有限售条件股份作为标的证券的，解除限售日应当早于回购到期日。(Ⅲ项说法正确)

　　17.根据中国证券业协会发布的《融资融券合同必备条款》，融资融券业务合同的基本内容应包含()。

　　Ⅰ.订立合同的目的和依据

　　Ⅱ.强制平仓的各类情形

　　Ⅲ.通知与送达的有关事项

　　Ⅳ.导致合同终止的各种具体情形

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】D

　　【解析】选项 D 正确：根据中国证券业协会发布的《融资融券合同必备条款》，融资融券业务合同的基本内容包括：

　　1.当事人姓名、住所等相关信息。

　　2.订立合同的目的和依据。(Ⅰ正确)

　　3.对融资融券交易所涉及的信用账户、融资与融券交易、担保物、保证金比例、维持担保比例、强制平

　　仓等专业术语进行解释或定义。

　　4.合同应载明甲乙双方对主体资格、交易资产来源、身份证明材料的真实性等方面的声明与保证。

　　5.合同应载明开立信用业务相关账户的有关内容。

　　6.合同应约定融资融券特定的财产信托关系，即信托目的、信托财产范围、信托的成立和生效、信托财产的管理、信托财产的处分及信托的终止。

　　7.合同应约定甲方从事融资融券交易的保证金比例及计算公式、保证金可用余额计算公式、可充抵保证金的证券范围和折算率、标的证券范围等。

　　8.合同应约定甲方从事融资融券交易的信用额度、融资融券期限、融资利率和融券费用的确定方式及相应的计算公式等事项。

　　9.合同应对融资融券交易的主要业务操作环节加以约定。

　　10.合同应约定甲方从事融资融券交易的维持担保比例和计公式、补仓时间、补仓期限、补仓后应达到的维持担保比例以及乙方要求甲方补仓的通知方式。约定内容应当符合证券交易所的有关规定。

　　11.合同应约定乙方强制平仓的各类情形、平仓开始与停止条件、平仓顺序等事项。合同还可以约定，

　　如甲方逾期偿还债务的，乙方将收取违约金，并明确违约金的计算方式。(Ⅱ正确)

　　12.合同应约定甲方清偿债务的范围、方式、期限以及债务清偿后信用账户的处理方式等有关事项。

　　13.合同应约定在融资融券交易期间，当出现可充抵保证金证券范围和折算率调整;保证金比例与维持担保比例调整;标的证券范围调整;标的证券暂停交易或终止上市;乙方被取消或限制融资融券交易权限;司法机关对甲方信用证券账户记载的权益采取财产保全或强制执行措施;甲方信用证券账户记载的权益被继承、财产细分或无偿转让等特殊情况时，对尚未了结的融资融券交易的处理方式。

　　14.约定融资融券交易所涉及的权益处理事项。

　　15.合同应载明通知与送达的有关事项。(Ⅲ正确)

　　16.合同应明确载入因火灾、地震等不可抗力;非因乙方自身原因导致的技术系统异常事故;政策法规修改;法律法规规定的其他情形等因素，导致合同任何一方不能及时或完全履行合同，免除其相应责任的条款。

　　17.合同应约定导致合同终止的各种具体情形。(Ⅳ正确)

　　18.合同应约定适用的法律和争议处理方式(仲裁或诉讼方式选择一种)。

　　19.合同应明确约定合同成立与生效条件、合同期限、合同份数等事项。

　　20.合同应明确载明“乙方确认已向甲方说明融资融券交易的风险，不保证甲方获得投资收益或承担甲方投资损失;甲方确认，已充分理解本合同内容，自行承担风险和损失。”

　　18.证券公司从事客户资产管理业务，不得有下列行为()。

　　I.向客户作出保证其资产本金不受损失或者取得最低收益的承诺

　　II.利用所管理的客户资产为第三方谋取不正当利益，进行利益输送

　　III.以获取佣金或者其他利益为目的，用客户资产进行不必要的证券交易

　　IV.自营业务抢先于资产管理业务进行交易，损害客户的利益

　　A.I、II、III、IV

　　B.I、II、III

　　C.I、III、IV

　　D.II、III、IV

　　【答案】A

　　【解析】证券公司从事客户资产管理业务，不得有下列行为：

　　第一，挪用客户资产。

　　第二，向客户作出保证其资产本金不受损失或者取得最低收益的承诺。

　　第三，以欺诈手段或者其他不当方式误导、诱导客户;将资产管理业务与其他业务混合操作;

　　第四，以转移资产管理账户收益或者亏损为目的，在自营账户与资产管理账户之间或者不同的资产管理

　　账户之间进行买卖，损害客户的利益。

　　第五，利用所管理的客户资产为第三方谋取不正当利益，进行利益输送。

　　第六，自营业务抢先于资产管理业务进行交易，损害客户的利益。

　　第七，以获取佣金或者其他利益为目的，用客户资产进行不必要的证券交易。

　　第八，内幕交易、利用未公开信息交易、操纵市场。

　　第九，将集合资产管理计划资产用于可能承担无限责任的投资。违规将集合资产管理计划资产用于资金拆借、贷款、抵押融资或者对外担保等用途。

　　第十，法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

　　19.按照《证券公司信息隔离墙制度指引》规定，证券公司合规总监和合规部门负责协助董事会和管理层建立信息隔离墙相关制度，并负有()职责。

　　I.审查

　　II.监督

　　III.检查

　　IV.咨询和培训

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　【答案】D

　　【解析】选项 D 正确：按照《证券公司信息隔离墙制度指引》规定，证券公司合规总监和合规部门负责协助董事会和管理层建立信息隔离墙相关制度，并负有审查、监督、检查、咨询和培训等职责。

　　20.证券投资咨询机构及其执业人员从事证券投资咨询活动必须遵循客观公正、诚实信用的基本原则，下列说法正确的有( )。

　　Ⅰ.不得以虚假信息、内幕信息或者市场传言为依据向客户或投资者提供分析、预测或建议

　　Ⅱ.预测证券市场、证券品种的走势或者就投资证券的可行性进行建议时需有充分的理由和依据，不得主观臆断

　　Ⅲ.证券投资分析报告、投资分析文章等形式的咨询服务产品不得有建议投资者在具体证券品种上进行具体价位买卖等方面的内容

　　Ⅳ.证券投资咨询执业人员向公众提供证券投资分析报告、投资分析文章等形式的咨询服务时，无须先行取得所在机构的同意或认可

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】A

　　【解析】选项 A 说法正确：证券投资咨询机构及其执业人员从事证券投资咨询活动必须遵循客观公正、诚实信用的基本原则：

　　第一，不得以虚假信息、内幕信息或者市场传言为依据向客户或投资者提供分析、预测或建议。

　　第二，预测证券市场、证券品种的走势或者就投资证券的可行性进行建议时需有充分的理由和依据，不得主观臆断。

　　第三，证券投资分析报告、投资分析文章等形式的咨询服务产品不得有建议投资者在具体证券品种上进

　　行具体价位买卖等方面的内容。

　　第四，证券投资咨询机构及其执业人员不得参加媒体等机构举办的荐股“擂台赛”、模拟证券投资大赛

　　或类似的栏目或节目。

　　第五，证券投资咨询机构及其执业人员有权拒绝媒体对其所提供的稿件进行断章取义、作有损原意的删节和修改，并自提供之日起将其稿件以书面形式保存 3 年。

　　第六，证券投资咨询执业人员向公众提供证券投资分析报告、投资分析文章等形式的咨询服务时，须先行取得所在机构的同意或认可。(Ⅳ错误)

　　21.敏感信息包括()。

　　I.内幕信息

　　II.虚假信息

　　III.公开信息

　　IV.其他未公开信息

　　A.I、II

　　B.II、IV

　　C.I、IV

　　D.II、III

　　【答案】C

　　【解析】选项 C 正确：敏感信息包括内幕信息及其他未公开信息。

　　22.证券公司信用业务涉及的主要部门规章、规范性文件包括()。

　　Ⅰ.《证券公司融资融券业务管理办法》

　　Ⅱ.《证券公司融资融券业务内部控制指引》

　　Ⅲ.《股票质押式回购交易及登记结算业务办法》

　　Ⅳ.《深圳证券交易所融资融券交易实施细则》

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【答案】B

　　【解析】证券公司信用业务涉及的主要部门规章、规范性文件包括《证券公司融资融券业务管理办法》《证券公司融资融券业务内部控制指引》《转融通业务监督管理试行办法》《上海证券交易所融资融券交易实施细则》《深圳证券交易所融资融券交易实施细则》《上海证券交易所转融通证券出借交易实施办法(试行)》《深圳证券交易所转融通证券出借交易实施办法(试行)》《中国证券登记结算有限责任公司证券出借及转融通登记结算业务规则(试行)》《股票质押式回购交易及登记结算业务办法》《约定购回式证券交易及登记结算业务办法》及《质押式报价回购交易及登记结算业务办法》等。

　　23.下列关于转融通业务的权益处理的说法正确的有()。

　　Ⅰ.对转融通担保证券账户内记录的证券，由证券金融公司以自己的名义，行使对证券发行人的权利

　　Ⅱ.证券金融公司融入证券后、归还证券前，证券发行人分配投资收益、向证券持有人配售或者无偿派发证券、发行证券持有人有优先认购权的证券的，证券金融公司应当按照约定向融出方支付与所融入证券可得利益相等的证券或者资金

　　Ⅲ.证券金融公司通过转融通担保证券账户持有的证券，证券金融公司因该账户内证券数量的变动而履行信息报告、披露或者要约收购义务

　　Ⅳ.证券公司通过其自营证券账户、融券专用证券账户和转融通担保证券明细账户合计持有一家上市公司股票及其权益的数量达到规定的比例时，应当依法履行信息报告、披露或者要约收购义务

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　【答案】C

　　【解析】选项 C 正确：Ⅲ项说法错误，正确说法为，证券金融公司通过转融通担保证券账户持有的证券不计入其自有证券，证券金融公司无须因该账户内证券数量的变动而履行信息报告、披露或者要约收购义务。

　　24.《业务协议》应明确约定融入方融入资金存放于其在证券公司指定银行开立的专用账户，并用于实体经济生产经营，不得直接或者间接用于下列()用途。

　　Ⅰ.投资于被列入国家相关部委发布的淘汰类产业目录

　　Ⅱ.进行新股申购

　　Ⅲ.通过竞价交易的方式买入上市交易的股票

　　Ⅳ.法律法规、中国证监会相关部门规章和规范性文件禁止的其他用途

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　【答案】B

　　【解析】选项 B 正确：《业务协议》应明确约定融入方融入资金存放于其在证券公司指定银行开立的专用账户，并用于实体经济生产经营，不得直接或者间接用于下列用途：

　　(1)投资于被列入国家相关部委发布的淘汰类产业目录，或者违反国家宏观调控政策、环境保护政策的项目;

　　(2)进行新股申购;

　　(3)通过竞价交易或者大宗交易方式买入上市交易的股票;

　　(4)法律法规、中国证监会相关部门规章和规范性文件禁止的其他用途。

　　25.证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户基本信息包括( )。

　　Ⅰ.公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格等

　　Ⅱ.证券投资顾问服务的内容和方式

　　Ⅲ.证券投资顾问不得代客户作出投资决策

　　Ⅳ.投资决策由客户作出，投资风险由客户承担

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　【答案】C

　　【解析】选项 C 正确：证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户下列基本信息：

　　(1) 公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格等;

　　(2)证券投资顾问的姓名及其证券投资咨询执业资格编码;

　　(3) 证券投资顾问服务的内容和方式;

　　(4) 投资决策由客户作出，投资风险由客户承担;

　　(5)证券投资顾问不得代客户作出投资决策。

　　26.中间介绍业务中证券公司的协助事项包括()。

　　Ⅰ.证券公司应当建立完备的协助开户制度，对客户的开户资料和身份真实性等进行审查，向客户充分揭示期货交易风险，解释期货公司、客户、证券公司三者之间的权利义务关系，告知期货保证金安全管要求

　　Ⅱ.期货、现货市场行情发生重大变化或者客户可能出现风险时，证券公司及其营业部可以协助期货公司向客户提示风险

　　Ⅲ.证券公司应当协助维护期货交易系统的稳定运行，保证期货交易数据传送的安全和独立

　　Ⅳ.证券公司应当及时将客户开户资料提交期货公司，期货公司应当复核后与客户签订期货经纪合同，办理开户手续

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　【答案】A

　　【解析】中间介绍业务中证券公司的协助事项：

　　(1)证券公司应当建立完备的协助开户制度，对客户的开户资料和身份真实性等进行审查，向客户充分揭示期货交易风险，解释期货公司、客户、证券公司三者之间的权利义务关系，告知期货保证金安全存管要求。 (Ⅰ正确)

　　(2)证券公司应当及时将客户开户资料提交期货公司，期货公司应当复核后与客户签订期货经纪合同，办理开户手续。 (Ⅳ正确)

　　(3)期货、现货市场行情发生重大变化或者客户可能出现风险时，证券公司及其营业部可以协助期货公司向客户提示风险。(Ⅱ正确)

　　(4)证券公司应当协助维护期货交易系统的稳定运行，保证期货交易数据传送的安全和独立。 (Ⅲ正确)

　　27.根据《中国人民银行法》第四十六条的规定，中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的下列行为进行检查监督。()

　　I.与中国人民银行特种贷款有关的行为

　　II.执行有关人民币管理规定的行为

　　III.代理中国人民银行经理国库的行为

　　IV.执行有关反洗钱规定的行为

　　A.I、II、III、IV

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　【答案】A

　　【解析】《中国人民银行法》第四十六条的规定如下：

　　中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的下列行为进行检查监督：

　　① 执行有关存款准备金管理规定的行为;

　　② 与中国人民银行特种贷款有关的行为;

　　③ 执行有关人民币管理规定的行为;

　　④ 执行有关银行间同业拆借市场、银行间债券市场管理规定的行为;

　　⑤ 执行有关外汇管理规定的行为;

　　⑥ 执行有关黄金管理规定的行为;

　　⑦ 代理中国人民银行经理国库的行为;

　　⑧ 执行有关清算管理规定的行为;

　　⑨ 执行有关反洗钱规定的行为。

　　28.合格境内投资者、投资顾问与境外证券服务机构之间的证券交易和研究服务安排，应当按照以下原则进行()。

　　I.交易佣金属于集合计划持有人的财产

　　II.寻求最佳交易执行

　　III.力求交易成本最小化

　　IV.使用持有人的交易佣金使持有人受益

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　【答案】C

　　【解析】选项 C 正确：合格境内投资者、投资顾问与境外证券服务机构之间的证券交易和研究服务安排，应当按照以下原则进行：交易佣金属于集合计划持有人的财产;境内机构投资者、投资顾问有责任代表持有人确保交易质量，包括但不限于：寻求最佳交易执行;力求交易成本最小化;使用持有人的交易佣金使持有人受益。

　　29.根据法律规定，不得担任证券交易所负责人的有()。

　　I.因违法行为或者违纪行为被解除职务的证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构、证券公司的从业人员

　　II.因违法行为或者违纪行为被解除职务的证券登记结算的负责人，自被解除职务之日起未逾 5 年

　　III.因违法行为或者违纪行为被撤销资格的律师，自被撤销资格之日起未逾 5 年

　　IV.因违法行为或者违纪行为被撤销资格的投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、验证机构的专业人员，自被撤销资格之日起未逾 5 年

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、II、IV

　　【答案】B

　　【解析】选项 B 正确：I 项属于不得招聘为证券交易所从业人员的情形。

　　30.下列说法正确的有()。

　　I.法律法规规定基础资产转让应当办理批准、登记手续的，应当依法办理

　　II.法律法规没有要求办理登记或者暂时不具备办理登记条件的，管理人应当采取有效措施，维护基础资产安全

　　III.基础资产为债权的，应当按照有关法律规定将债权转让事项通知债务人

　　IV.基础资产的规模、存续期限应当与资产支持证券的规模、存续期限相匹配

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　【答案】C

　　【解析】选项 C 正确：法律法规规定基础资产转让应当办理批准、登记手续的，应当依法办理。法律法没有要求办理登记或者暂时不具备办理登记条件的，管理人应当采取有效措施，维护基础资产安全。基础资产为债权的，应当按照有关法律规定将债权转让事项通知债务人。基础资产不得附带抵押、质押等担保负担或者其他权利限制，但通过专项计划相关安排，在原始权益人向专项计划转移基础资产时能够解除相关担保负担和其他权利限制的除外。以基础资产产生现金流循环购买新的同类基础资产方式组成专项计划资产的，专项计划的法律文件应当明确说明基础资产的购买条件、购买规模、流动性风险以及风险控制措施。基础资产的规模、存续期限应当与资产支持证券的规模、存续期限相匹配。