2020年初级银行从业资格证法律法规练习题及答案解析（七）
2020-06-26 15:48:03   来源：环球教育在线   评论：0 点击：

　　一、单项选择题

　　1、全球银行审慎监管标准的主要制定者是(　)。

　　A、国际清算银行

　　B、巴塞尔委员会

　　C、国际货币基金组织

　　D、欧洲中央银行

　　2、我国银行监管规则体系的基础和主干是(　)。

　　A、银行章程

　　B、部门规章

　　C、法律、行政法规

　　D、规范性文件

　　3、银行监管的最高层次是(　)。

　　A、市场约束

　　B、外部监管

　　C、行业自律

　　D、银行自我监管

　　4、在美国，由于银行实行(　)并存的双重银行体制，因此法律不仅赋予联邦政府以监管商业银行的职能，而且也授权各州政府行使监管职责。

　　A、国法银行和州立银行

　　B、第一银行和州立银行

　　C、北美银行和州法银行

　　D、国法银行和州法银行 

　　5、在德国的银行监管体制中，(　)直接隶属于德国财政部，被授权在银行监管中发挥中心作用。

　　A、银监局

　　B、德意志联邦证券交易监督局

　　C、德意志联邦银行

　　D、欧洲中央银行

　　6、对于不同的金融机构和金融业务，无论审慎监管，还是业务监管，都由一个机构负责监管，这种监管体制称为(　)。

　　A、多头监管型

　　B、单一全能型

　　C、伞形监管模式

　　D、“双峰”监管型

　　7、中国人民银行开始正式行使银行监管职能的时间是(　)。

　　A、1983

　　B、1984

　　C、1985

　　D、1986

　　8、银行监管制度正式确立的标志是(　)。

　　A、监管机构的设立

　　B、法律制度

　　C、监管模式的确定

　　D、监管体制

　　二、多项选择题

　　1、巴塞尔委员会的职责有(　)。

　　A、加强全球银行业的行为准则

　　B、加强全球银行业的监管标准

　　C、加强全球银行业的监督管理

　　D、加强全球银行业的管理实践

　　E、提升金融体系的稳定性

　　2、完善的审慎监管框架主要包括(　)。

　　A、健康稳定的经济市场

　　B、审慎全面的监管规则

　　C、行之有效的监管工具

　　D、科学合理的监管组织体系

　　E、规模适当的银行架构

　　3、我国银行监管的层次主要包括(　)。

　　A、证券交易所监管

　　B、市场约束

　　C、外部监管

　　D、行业自律

　　E、银行自我监管

　　4、美国的银行监管体制主要包括(　)。

　　A、多头监管模式

　　B、伞形监管模式

　　C、统一监管模式

　　D、“双峰”监管模式

　　E、双线多头的监管体制

　　5、1984年以来，我国银行监管的演变过程可以划分为(　)。

　　A、初步确立阶段

　　B、探索成形阶段

　　C、改革调整阶段

　　D、高速发展阶段

　　E、形成完善阶段

　　6、近年来，银行监管的目标包括(　)。

　　A、注重安全和效率的平衡

　　B、压缩银行规模

　　C、有效控制风险

　　D、提供稳定的货币供给

　　E、维持安全稳定的银行体系

　　三、判断题

　　1、巴塞尔委员会产生的直接原因是赫斯塔特银行的倒闭。(　)

　　2、银行业监管法律中，《中华人民共和国银行业监督管理法》作为一部专门的行业监督管理法，明确界定了我国银行业监督管理的目标、原则和职责等。(　)

　　3、银行监管中，自律组织对其会员的监管一般有两种方式：一是对会员每年进行一次例行检查;二是对会员的日常业务活动进行监管。(　)

　　4、金融资产管理公司由中国证监会负责监管。(　)

　　5、在美国伞形监管模式下，证券交易委员会和州保险监管署被统称为功能监管者。(　)

　　6、在美国双线多头的监管体制下，不仅联邦政府具有监管商业银行的职能，而且各州政府行也可以使监管职责。(　)

　　7、双线多头的监管模式是设置两类监管机构，一类负责对所有金融机构进行审慎监管，控制金融体系的系统性金融风险;另一类负责对不同金融业务监管，从而达到双重保险作用。(　)

　　8、在我国银行监管的初步确立阶段，金融管理部门负责市场准入、退出的审批与违规处罚，稽核部门负责现场检查及违规处罚。(　)

　　9、银行监管包含了银行监督和银行管理双重属性。(　)

　　10、政府对金融活动的监管始于1720年英国颁布的《泡沫法》。(　)